Los inversores inteligentes ponen su dinero en empresas conocidas e investigan a fondo nuevas empresas antes de invertir su dinero. Los inversores pueden elegir acciones de calidad y buen valor después de considerar cuidadosamente la calidad de las empresas en las que invertir y combinarlas con su conocimiento actual del mercado. Elegir una empresa en la que invertir no es tarea fácil. Las empresas de fondos mutuos y similares utilizan equipos de expertos para investigar y comprender cómo invertir en una empresa. Asegúrese de tener el tiempo y el deseo de invertir por su cuenta, así como la voluntad de correr el riesgo.
Paso
Método 1 de 3: Compra de acciones conocidas
Paso 1. Manténgase dentro de sus competencias
Si tiene experiencia en un área en particular, le recomendamos que utilice su experiencia para identificar cualidades relacionadas. La experiencia puede darle la inspiración que necesita para tomar decisiones. Por ejemplo, si trabaja en una empresa minorista, tiene más conocimientos sobre cómo invertir en Walmart, Target o Best Buy que empresas de otros campos.
La competencia en un área en particular no solo proviene de la experiencia laboral. Si usted es una persona “experta en tecnología” y sabe mucho sobre los últimos dispositivos móviles, puede utilizar su conocimiento para invertir en empresas del sector tecnológico
Paso 2. Concéntrese en algunas industrias o mercados
La industria o mercado elegido podría estar en su área de competencia u otra área que le interese. Lo más importante es darse cuenta de que no se puede rastrear todo lo que está sucediendo en la economía global. Las grandes instituciones financieras tienen departamentos especiales porque es imposible abordar este problema por sí solas. Por lo tanto, concéntrese solo en algunas industrias o mercados clave seleccionados.
Sin embargo, eso no significa que no deba centrarse en empresas individuales. Investigue siempre todas las empresas en las que invertirá individualmente
Paso 3. Conozca las últimas novedades relacionadas con la industria
Ejemplos de fuentes de noticias confiables incluyen sitios como Bloomberg y Wall Street Journal. Estos sitios proporcionan la información más reciente sobre varios sectores de la economía y el mundo. Nuevamente, concéntrese en solo algunas áreas clave y lea lo último en la industria. Busque cosas como tendencias, fusiones, adquisiciones, cambios de políticas relevantes y todos los eventos globales que afectan su mercado.
Paso 4. Haga un plan
Identificar empresas que se benefician de cambios o tendencias del mercado. Predecir cuándo ocurrirá este cambio y preparar sus fondos para invertir en la empresa. Por ejemplo, si cree que un nuevo producto lanzado por su empresa favorita va a ser un gran éxito, es una buena idea invertir su dinero en la empresa antes de que el resto del mundo esté de acuerdo con usted y el precio de las acciones suba.
Método 2 de 3: invierta en empresas con ventajas competitivas
Paso 1. Entender la ventaja competitiva (ventaja competitiva)
Hay varias empresas que han podido generar beneficios de forma constante y han tenido éxito en su industria durante muchos años. Estas empresas tienen "fosos" que frenan a sus competidores. La distancia entre una empresa y sus competidores se denomina ventaja competitiva. La ventaja competitiva permite a la empresa generar grandes beneficios y retener a sus clientes más fácilmente que sus competidores. A cambio, la empresa puede brindar mayor valor y rentabilidad a sus accionistas.
- Al invertir en estas empresas, puede participar en darle a la empresa una ventaja competitiva. Aunque las empresas no crecerán tan rápido como las pequeñas, rara vez caen en crisis económicas y pueden generar un crecimiento constante en los años siguientes.
- Las acciones de primera clase son un ejemplo de una empresa grande y exitosa con una ventaja competitiva. Estas empresas han generado un crecimiento o dividendos constantes a lo largo de los años y cotizan en los principales índices bursátiles.
Paso 2. Invierta en marcas confiables
Piense en marcas famosas como Rinso, Coca Cola y Teh Sosro. Estas marcas tienen una imagen como la mejor marca en su campo en la mente del público. Estas empresas pueden incrementar sus precios de venta debido a la fuerte imagen de marca, por lo que los beneficios obtenidos también son cada vez mayores. Estas empresas son muy conocidas y es casi imposible perder clientes frente a sus competidores.
Paso 3. Encuentre la empresa con el costo de cambio más alto
¿Cuándo fue la última vez que cambió de banco? ¿O operadores de telefonía celular? Estos servicios retienen a sus clientes porque el costo de cambio o el costo de cambiar a la competencia es bastante alto. Las empresas que tienen altos costos de cambio pueden retener a sus clientes por más tiempo.
Paso 4. Encuentre las economías de escala de la empresa
Las empresas que pueden fabricar productos y venderlos a precios más bajos que la competencia pueden atraer automáticamente a más clientes, siempre que la calidad no sea menos buena. En mercados altamente competitivos, esto suele ser el resultado de economías de escala, un fenómeno en el que las grandes empresas tienen bajos costos de producción debido a su gran tamaño. Walmart y Dell han aplicado bien este concepto.
Paso 5. Invertir en monopolios legales
Algunas empresas reciben derechos de monopolio legales (aunque temporales) por parte del gobierno. Las grandes empresas farmacéuticas y los fabricantes con patentes pueden ofrecer productos únicos al mercado. Las empresas con derechos de autor, derechos de perforación, derechos mineros y varios derechos protegidos son a menudo los principales productores o proveedores de servicios en sus mercados. Así, estas empresas pueden incrementar los precios sin miedo a perder clientes para que se incrementen las ganancias.
Asegúrese de verificar la fecha de vencimiento de la patente o usufructo de la empresa. A veces, estos derechos son temporales y, cuando vencen, también se pueden perder los beneficios de la empresa
Paso 6. Busque oportunidades para crecer fácilmente
Algunas empresas son fáciles de escalar. Esto se debe a que el producto o servicio tiene el potencial de agregarse a la red o aumentar la cantidad de usuarios con el tiempo. Por ejemplo, Adobe en la publicación, Microsoft Excel en el papeleo y eBay para los usuarios de la red. Cada usuario adicional en la red le cuesta a la empresa casi nada. Todos los ingresos adicionales que vienen con el desarrollo de la red van directamente a las ganancias de la empresa.
Para ver un ejemplo reciente, eche un vistazo a Netflix. Como servicio de transmisión, la compañía obtiene ingresos a medida que aumentan sus suscriptores, aunque sus costos operativos se mantienen casi sin cambios. Por lo tanto, cuantos más usuarios, mayor será la ganancia, asumiendo que la empresa no aumenta sus costos de manera significativa
Método 3 de 3: Evaluación del desempeño y calificación de la empresa
Paso 1. Verificar la calidad de la gestión de la empresa
¿Qué tan competente es la dirección en la gestión de la empresa? Más importante aún, ¿qué tan enfocada está la administración en la empresa, los clientes, los inversionistas y los empleados? En una era caracterizada por mucha codicia corporativa, es mejor investigar la gestión de todas las empresas en las que se invertirá. Lea periódicos o revistas para obtener información.
No se limita solo a buenos estados financieros. En su lugar, busque indicaciones de otras cualidades importantes como la reactividad, la adaptabilidad, la capacidad para innovar y la capacidad organizativa
Paso 2. Monitorear los cambios en la administración
Un buen líder puede cambiar una empresa que mucha gente piensa que ha terminado. Vea noticias e informes financieros sobre cambios en puestos gerenciales, especialmente con el CEO (máximo ejecutivo). Si el nuevo director ejecutivo de una empresa es lo suficientemente prometedor de acuerdo con su investigación, entonces invierta en esa empresa. Básicamente, pones tu confianza en la persona en lugar de en la empresa en su conjunto.
Paso 3. Manténgase alejado de las acciones sobrevaloradas
Incluso las grandes empresas pueden estar sobrevaloradas. Aprenda a interpretar los estados financieros y seleccione acciones con análisis fundamental para encontrar empresas sobrevaloradas por el mercado. Tenga en cuenta que estas empresas pueden ser muy conocidas y muchos inversores invierten allí, pero las empresas siguen siendo demasiado caras y pueden sufrir caídas drásticas cuando termine su época dorada.
- Una forma de detectar acciones que tienen un precio demasiado alto es a través de la relación precio-ganancias. Esta cifra de proporción generalmente se puede encontrar en el resumen de acciones de la compañía en los sitios web financieros. Generalmente, esta relación varía entre 20 y 25, según la industria.
- La evaluación de la proporción de PE se realiza al encontrar la proporción de PE promedio en la industria de la empresa. Si la relación de la empresa supera el promedio de la industria, el precio de las acciones de la empresa es demasiado alto en comparación con sus ganancias.
Paso 4. Compre acciones infravaloradas
Las acciones infravaloradas son acciones que se negocian a un valor inferior al de la información financiera de la empresa. Por lo general, estas empresas solo han tenido un buen desempeño recientemente. En este caso, el mercado aún tiene que encontrar el nuevo éxito de la empresa. Para identificar empresas que tienen el potencial de crecer rápidamente, también puede usar la proporción de PE y compararla con el promedio de la industria.
Paso 5. También puede buscar empresas con una relación precio / valor contable inferior a 2
La relación entre el precio y el valor en libros es el precio de la empresa dividido por sus activos (excluidos los pasivos y los activos intangibles). Una relación baja significa que el precio de la empresa es relativamente barato.
Consejos
- Empiece a pensar en las empresas del día a día con este nuevo estado de ánimo.
- Aprenda los conceptos básicos de cómo leer estados financieros. Consulta la rentabilidad de las empresas que te interesan. Verifique la posición de la deuda. Vea si la empresa tiene un crecimiento constante.
- Visite sitios web corporativos y otros sitios financieros que le brinden inspiración para invertir en acciones.
- Si bien se recomienda que invierta en empresas conocidas, no se limite a uno o dos sectores de la economía. Intente investigar sobre empresas de varios sectores. Por lo tanto, su cartera será más diversa para que sus inversiones tengan una "red de seguridad" en caso de que caiga uno de los sectores de inversión.
Advertencia
- Tenga cuidado con los consejos de inversión en acciones: los consejos que alguien da en la televisión o en persona, por lo general, no están bien investigados y se basan únicamente en las teorías de una o dos personas sobre cómo hacerse rico rápidamente. También es posible que alguien les pague para aumentar el precio de las acciones, de modo que la empresa pueda obtener la mayor cantidad de capital posible.
- Perderá dinero rápidamente si comienza a invertir en acciones sin una investigación exhaustiva.
- El riesgo siempre acompaña a la inversión. Incluso si ha hecho todo bien, nadie puede garantizar que no perderá dinero.
