Este artículo proporciona una guía sobre cómo registrar sus gastos, ingresos y saldos diarios con Microsoft Excel. Hay patrones que puede utilizar para acelerar el proceso o puede crear un archivo de presupuesto personal desde cero.
Paso
Método 1 de 2: Usar patrón
Paso 1. Abra Microsoft Excel
Este programa tiene un icono X de color verde oscuro.
Paso 2. Haga clic en el cuadro de búsqueda
Este cuadro está en la parte superior de la ventana de Excel.
En Mac, haga clic en Expediente en la esquina superior izquierda, luego haga clic en Nuevo a partir de plantillas … en el menú desplegable.
Paso 3. Escriba presupuesto en el cuadro de búsqueda y luego presione Entrar
Las opciones de patrón de presupuesto personal aparecerán en la pantalla.
Paso 4. Elija un patrón
Haga clic en la plantilla de presupuesto cuyo título y apariencia coincidan con sus necesidades. Aparecerá la página del patrón y podrá consultar más información sobre el patrón.
"Presupuesto de gastos" y "Presupuesto personal básico" son buenas opciones
Paso 5. Haga clic en Crear
Este botón está a la derecha de la imagen del patrón. El patrón aparecerá en Excel.
Paso 6. Complete su patrón
Este paso varía según el patrón elegido; la mayoría de los patrones se pueden utilizar para registrar los gastos y calcular los gastos totales.
La mayoría de los patrones vienen con una fórmula, por lo que cualquier cambio numérico que realice cambiará los números en otras partes
Paso 7. Guarde su presupuesto personal
Después de completar su presupuesto personal, guarde el archivo en su computadora. Para hacerlo:
- Ventanas - Haga clic en Expediente, haga clic en Guardar como, haga doble clic Esta PC, haga clic en la ubicación para guardar en el lado izquierdo de la ventana, escriba el nombre del documento (por ejemplo, "Presupuesto personal") en el cuadro "Nombre de archivo" y haga clic en Ahorrar.
- Mac - Haga clic en Expediente, haga clic en Guardar como…, ingrese un nombre de documento (por ejemplo, "Presupuesto personal") en el cuadro "Guardar como", seleccione una ubicación para guardar seleccionando el cuadro "Dónde", seleccione una carpeta y haga clic en Ahorrar.
Método 2 de 2: Creación de un presupuesto manual
Paso 1. Abra Microsoft Excel
Este es un programa con un ícono de X verde oscuro.
Paso 2. Haga clic en Libro en blanco
Este botón se encuentra en la parte superior izquierda de la página.
En una Mac, omita este paso si el archivo de Excel se abre automáticamente cuando abre Excel
Paso 3. Ingrese un título
Empezando desde la caja A1 en la esquina superior izquierda, ingrese los títulos a continuación:
- A1 - Escriba "Fecha"
- B1 - Escriba "Gastos"
- C1 - Escriba "Costo"
- D1 - Tipo "Ingresos"
- E1 - Escriba "Saldo"
- F1 - Escriba "Notas"
Paso 4. Ingrese los gastos y la fecha del mes
En la columna "Gastos", escriba el nombre del gasto que conoce (o anticipa) durante al menos un mes, luego ingrese el monto de cada gasto en la columna "Costo" de acuerdo con el nombre del gasto. También anote la fecha de cada gasto en la columna "Fecha".
También puede escribir la fecha de un mes y completar los campos en la fecha en que se realizó el gasto
Paso 5. Ingrese sus ingresos
Para cada fecha, ingrese la cantidad de dinero que ganó ese día en la columna "Ingresos". Si no obtiene nada, borre la casilla.
Paso 6. Ingrese el saldo
Después de calcular los gastos e ingresos por día, ingrese el monto en la columna "Saldo".
Paso 7. Agregue notas
Si algún pago, saldo o día no es el mismo que de costumbre, anote en la columna "Notas" a la derecha de la fila. Estas notas le ayudarán a recordar pagos grandes o inusuales.
También puede escribir "Regular" a la derecha de la fila que contiene sus gastos regulares mensuales (o semanales)
Paso 8. Ingrese la fórmula
Haga clic en el primer cuadro vacío debajo de la columna "Gastos", luego escriba:
= SUMA (C2: C #)
"#" es la última columna de números ingresada en el cuadro de la columna "C". Presione Entrar cuando haya terminado para ingresar la fórmula y mostrar los gastos totales en este presupuesto.
Utilice esta fórmula para "Ingresos" y "Saldo", pero utilice "D" y "E" en lugar de "C"
Paso 9. Guarde su presupuesto personal
Una vez que su presupuesto esté completo, guárdelo en su computadora. Para hacerlo:
- Ventanas - Haga clic en Expediente, haga clic en Guardar como, haga doble clic Esta PC, haga clic en la ubicación para guardar en el lado izquierdo de la ventana, escriba el nombre del documento (por ejemplo, "Presupuesto personal") en el cuadro "Nombre de archivo" y haga clic en Ahorrar.
- Mac - Haga clic en Expediente, haga clic en Guardar como…, ingrese un nombre de documento (por ejemplo, "Presupuesto personal") en el cuadro "Guardar como", seleccione una ubicación para guardar seleccionando el cuadro "Dónde", seleccione una carpeta y haga clic en Ahorrar.
Consejos
- También puede utilizar patrones en Google Sheets si no tiene acceso a Microsoft Excel.
- La fórmula en la versión de patrón y la versión manual volverán a calcular el total en la parte inferior de la columna si cambia el número en cualquier columna por encima de ella.
