Junto con la creciente volatilidad y crisis de los mercados financieros globales en los últimos años, la inversión en oro se está volviendo cada vez más popular de vez en cuando. Sin embargo, todavía hay muchos inversores que siguen sin estar convencidos de que el oro sea un buen producto de inversión y una buena herramienta para comprar activos. En esencia, debe comprender la diferencia entre invertir en oro y otros métodos de inversión para realizar compras que estén en línea con sus objetivos a largo plazo.
Paso
Método 1 de 2: Comprensión de los riesgos y beneficios de invertir en oro
Paso 1. Estudie la historia del oro como medio de pago
El oro se ha utilizado como medio de pago durante mucho más tiempo que la mayoría de los demás instrumentos. Aunque no todos los lugares aceptan el oro como medio de pago ideal, son muchos los que lo aceptan por lo que el oro ha sido considerado una moneda universal "de facto" desde el siglo XIX. Aunque ya no se utiliza como medio de pago habitual, hay muchas personas que creen que el oro debe volver a utilizarse como moneda.
- La mayoría de las potencias económicas del mundo decidieron abandonar el estándar de pago en oro durante la Gran Depresión. Estados Unidos abandonó parcialmente esta moneda durante el reinado de Franklin Roosevelt y la olvidó por completo cuando Richard Nixon asumió la presidencia.
- Casi toda la moneda moderna es papel moneda, cuyo valor lo determina el gobierno que emitió el dinero. Los críticos de la estandarización del valor del oro dicen lo mismo sobre el oro (se valora solo porque el gobierno lo considera valioso).
Paso 2. Comprenda por qué el oro es una buena inversión
El oro generalmente se compra como una "red de seguridad" de diversas formas de riesgo de inversión en el mercado. En otras palabras, puede brindar protección contra el desempeño deficiente del mercado, la inflación y las fluctuaciones monetarias. El precio del oro está determinado por la cantidad de oferta y demanda, no por la valoración de la moneda o la caída en el desempeño del mercado.
- El oro puede hacer que su cartera de inversiones sea más variada. Una de las claves para la diversificación financiera es poseer una variedad de activos (acciones, bonos, bienes raíces, metales preciosos, varios otros productos básicos). Al diversificar activos, es muy importante recopilar activos que tengan valores diferentes (no correlacionados entre sí). Tradicionalmente, el oro ha tenido una baja correlación con los mercados de valores de Estados Unidos, los mercados emergentes y los bonos de alto valor. De hecho, el oro tiene una correlación más baja con estos activos que la correlación entre un activo y otro. Esto significa que el oro tiene un alto potencial de diversificación.
- El oro también sirve como red de seguridad contra la inflación. Los precios del oro tienden a subir junto con la inflación. Esto sucede porque cuando ocurre la inflación, los inversores aumentan el valor del oro comprándolo como una alternativa al efectivo.
- Si bien los beneficios del oro como inversión son muy debatidos, generalmente se considera un buen depósito de valor. Incluso si el poder adquisitivo del efectivo disminuye con el tiempo debido a la inflación, el valor del oro se mantendrá estable.
Paso 3. Comprenda por qué el oro es una mala inversión
Existe una opinión cada vez mayor entre los inversores de que el oro no es un producto de inversión seguro, ni es la mejor red de seguridad contra la inflación.
- Algunos investigadores de inversiones ven que la demanda de oro en realidad no aumenta cuando las acciones caen o las monedas pierden valor. Hay muchos expertos que creen que la subida del precio del oro solo se debe al miedo de los inversores que lo compran a toda prisa porque creen que el precio subirá. Si esta suposición es correcta, el oro no es una inversión segura como se ha afirmado.
- Un examen minucioso del historial del oro muestra que el valor del objeto solo ha aumentado unas pocas veces durante una inflación severa o un desempeño en declive del mercado. Si bien algunas personas creen que el oro puede convertirse en una moneda alternativa cuando se derrumba un orden económico, todavía hay muchos que se muestran escépticos.
- El oro no ofrece una garantía de retorno de la inversión como otros tipos de inversiones. El famoso inversor, Warren Buffet, se niega a invertir en oro en cualquier forma. Según él, no tiene sentido invertir en un material que no tiene mucha utilidad si se pueden comprar acciones de una empresa con fines de lucro.
Paso 4. Conozca los factores que afectan el valor del oro
No importa lo que digan los críticos, comprar oro se ha convertido en una herramienta de inversión popular en todas las generaciones. Hay varios factores que afectan el precio del oro:
- El Acuerdo de Oro de Washington es un acuerdo realizado en 1999 para limitar la venta de oro de 14 países en un año. El motivo de este acuerdo es evitar que el mercado tenga un exceso de oferta de oro para que el precio caiga. Los críticos a menudo atacan el acuerdo al verlo como una molestia para la oferta y la demanda normales.
- El debilitamiento del rendimiento económico puede hacer que los inversores vendan sus productos básicos o activos a cambio de efectivo. Esto hace que la oferta aumente y la demanda disminuya, por lo que el precio del oro cae.
- Las crisis o guerras nacionales tienden a aumentar la demanda de oro de los inversores, generalmente porque temen la depreciación de la moneda. Los inversores compran acciones y materias primas de oro para combatir la crisis económica y respaldar el valor de las acciones en general.
Método 2 de 2: Compra de acciones de oro
Paso 1. Conozca las diferentes formas de comprar acciones de oro
En general, uno puede invertir en acciones de oro de tres formas: puede comprar acciones directamente a través de una empresa minera de oro; Puede comprar fondos negociados en bolsa de oro; y puedes comprar fondos mutuos de oro.
Hay varios pros y contras de cada uno de estos métodos. La compra de acciones de una empresa minera proporciona acceso directo al lucrativo pero de alto riesgo del mercado de la minería de oro, mientras que la compra a través de fondos mutuos y bolsas de oro tiene un riesgo menor y una mejor diversificación
Paso 2. Analizar empresas mineras de oro específicas
La forma más sencilla de invertir en oro es comprar acciones de empresas mineras. Este es un método de alto riesgo, pero la ganancia es mayor. Invertir en una empresa minera es lo mismo que apostar a que la empresa puede generar ganancias, muy diferente a invertir en varios lugares. Analizar a fondo a la empresa es muy importante porque debe asegurarse de que puedan desempeñarse mejor que sus competidores.
- Al elegir acciones de minería de oro, tenga en cuenta algunas cosas. Observe el costo de producción. Los productores de oro tienen bajo poder adquisitivo. Por lo tanto, la capacidad de producir oro con bajos costos operativos es primordial. Esta información se puede encontrar en el sitio web de la empresa en cuestión. Visite la página "Relaciones con los inversores" y lea los informes de ganancias anuales o trimestrales.
- Preste atención a la cantidad de producción. Una empresa fuerte debería poder aumentar su producción anual. Una producción fuerte equivale a grandes beneficios y a un bajo coste de producción. Consulte el informe anual de la empresa para conocer las indicaciones de la evolución de la producción. Una empresa suele incluir este informe en forma de gráfico.
- Compare la deuda de la empresa con la de sus competidores. La mejor manera de ver la deuda es usar la relación deuda / capital, que es una comparación entre los activos de una empresa y sus deudas. Esta información se puede encontrar en sitios web como Morningstar.com. Cuanto menor sea la relación, mejor.
- Mira la valoración de la empresa. ¿Qué tan altos son los ingresos de una empresa en comparación con otra? Compare la relación precio-ganancias dividiendo el precio de las acciones por las ganancias. Esta información se puede encontrar en sitios web como Morningstar.com, cuanto menor sea el número, mejor.
Paso 3. Invierta en fondos mutuos de oro
Si elige la opción de menor riesgo o no puede encontrar una empresa convincente, busque inversiones basadas en fondos mutuos. Los fondos utilizados incluyen una cartera de empresas que extraen, procesan y distribuyen oro. Hay varias ventajas de comprar una inversión en fondos mutuos:
- Estos fondos brindan más diversificación que la compra de acciones en una o más empresas. Si bien las acciones de la minería de oro suelen subir y bajar con el precio del oro, existe una gran variación en el rendimiento según la eficiencia y la calidad de la gestión de la empresa. Comprar un fondo mutuo elimina el riesgo de elegir una mala inversión (como comprar acciones en una empresa con una gran deuda, por ejemplo) y limita el riesgo de otros factores que afectan a toda la industria.
- Los fondos mutuos de oro se gestionan de forma activa y profesional. Esto significa que puede dejar que los profesionales elijan qué empresas se consideran las mejores de la industria. Un buen administrador financiero elegirá una lista de acciones cuyo rendimiento se prevé que seguirá subiendo en la industria del oro. Comprenda que la compra de fondos mutuos tiene costos. Esta tarifa incluye fondos de administración de acciones y generalmente equivale a una fracción de los fondos que invierte. Busque gerentes que cobren el 1 por ciento o menos de su inversión total.
- Al elegir un fondo mutuo de oro, preste atención a su desempeño pasado, tarifas (cuanto más bajas, mejor) y su calificación en el sitio web de Morningstar (cuanto más alta, mejor). Las evaluaciones basadas en largos períodos de tiempo son más relevantes que las breves. También puede conocer su desempeño anterior a través del sitio web del administrador. Morningstar tiene un sistema de calificación de 5 estrellas para fondos mutuos.
Paso 4. Invierta en la bolsa de valores
Las bolsas de valores son algo similares a los fondos mutuos en el sentido de que brindan a los inversores acceso a una amplia gama de acciones y bonos a precios asequibles. Algunas bolsas de valores brindan acceso directo para comprar y mantener estos productos básicos, mientras que otras brindan acceso de compra y venta a contratos de futuros. La compra de oro involucra directamente el valor de almacenamiento y se realiza en base a su precio de venta actual, mientras que los contratos de futuros son instrumentos financieros que se realizan en base a predicciones del precio futuro del oro.
- Las bolsas de valores se diferencian de los fondos mutuos en que venden abiertamente productos de inversión como acciones, mientras que sus precios se establecen en función de un índice como XAU, GDM o CDNX (el valor de los fondos mutuos se actualiza diariamente en función del valor de los activos). en eso).
- La inversión en oro en la bolsa de valores suele tener un costo menor que los fondos mutuos porque no utiliza un administrador financiero activo, sino que se realiza de forma pasiva en función de un índice. Por ejemplo, los productos de oro SPDR en la bolsa de valores solo siguen el precio de los lingotes de oro. Al comprar este producto, indirectamente tiene oro.
- Las bolsas de valores son una excelente opción si desea una mayor flexibilidad a un costo menor. Las bolsas de valores le permiten no solo invertir en oro, sino también invertir en la propia operación de extracción de oro. El inconveniente más notable es la ausencia de un administrador activo. Por lo tanto, hay pocas posibilidades de obtener un rendimiento superior al índice que se está utilizando porque básicamente está invirtiendo en el índice. Por otro lado, la posibilidad de desempeño bajo el índice también es menor.
Paso 5. Compre acciones de oro
Una vez que haya decidido utilizar uno de los métodos de inversión, es hora de realizar una compra. Los tres métodos anteriores se pueden ejecutar a través de un corredor en línea, como TD Ameritrade o E * Trade. También puede encontrar corredores de bolsa sin conexión.
- Después de abrir una nueva cuenta, busque el símbolo de cotización de la bolsa o bolsa de valores deseada. Por ejemplo, si desea comprar acciones de Barrick Gold, el símbolo es NYSE: ABX. Esto significa que Barrick Gold (o ABX) cotiza en la bolsa de valores de Nueva York, Estados Unidos.
- Para comprarlo, simplemente ingrese una orden de compra a través de su corredor, luego ingrese el símbolo de cotización de la acción, la bolsa de valores deseada o el fondo mutuo y la cantidad de acciones que desea comprar, luego envíe una compra. Si hay suficiente efectivo en su cuenta, las acciones ya son suyas. Tenga en cuenta que los corredores suelen solicitar comisiones que varían mucho.
- Esta compra también se puede realizar poniéndose en contacto con el corredor a través del número que figura en el sitio web oficial.
- Los fondos mutuos se pueden comprar a través de servicios de asesoría financiera. El asesor solicitará honorarios adicionales a los cobrados por la administración del fondo mutuo. Estos servicios de asesoría pueden ser útiles para ayudarlo a encontrar la financiación más adecuada.
Consejos
- Restablezca sus compras de oro de acuerdo con la estrategia de inversión. El oro no siempre ofrece grandes retornos de inversión a largo plazo. Como un producto "no consumido", su oferta es relativamente constante, pero su demanda es muy volátil. Si usa oro como red de seguridad, venda oro cuando el rendimiento del mercado sea alto y luego recompre cuando las condiciones del mercado sean inestables.
- Hacer una pregunta. No es un profesional de la industria, pero debe dejar la gestión del oro a un profesional certificado. Asegúrese de confiar en quien esté administrando su dinero.
