Cómo invertir en acciones (con imágenes)

2024 Autor: Jason Gerald | [email protected]. Última modificación: 2023-12-16 11:06

No es casualidad que la mayoría de las personas adineradas inviertan en el mercado de valores. Si bien aún puede perder dinero, invertir en el mercado de valores es una de las mejores formas de lograr seguridad financiera, independencia y riqueza que perdurará por generaciones. Ya sea que esté comenzando a ahorrar o que ya esté creando un fondo de jubilación, su dinero debe funcionar tan eficaz y diligentemente como lo hizo cuando intentó ganarlo. Sin embargo, para tener éxito en el mercado de valores, debe comenzar con una sólida comprensión de cómo funciona el mercado de valores. Este artículo lo guiará a través del proceso de toma de decisiones de inversión y en el camino correcto para convertirse en un inversionista exitoso. Este artículo tiene como objetivo discutir cómo invertir específicamente en el mundo de las acciones. Para obtener orientación sobre la negociación de acciones y fondos conjuntos, busque artículos relacionados.

Paso

Parte 1 de 3: Establecer sus metas y expectativas

Paso 1. Cree una lista de deseos

Para establecer metas, debes pensar en las cosas o experiencias que deseas y te costará dinero hacerlas. Por ejemplo, ¿qué tipo de estilo de vida le gustaría tener después de jubilarse? ¿Solo quieres las cosas habituales? Utilice esta lista como ayuda para establecer metas para el siguiente paso.

Hacer una lista también le ayudará si quiere ahorrar dinero para las necesidades futuras de sus hijos. Por ejemplo, ¿quieres enviar a tus hijos a una escuela o universidad privada? ¿Quieres comprarles un coche? ¿Preferiría una escuela pública y usaría su dinero sobrante para otra cosa? Establecer una imagen clara de lo que desea le ayudará a establecer metas para ahorrar dinero e invertir

Paso 2. Determine sus metas financieras

Para crear un plan de inversión, primero debe comprender por qué desea invertir. En otras palabras, ¿qué tipo de objetivo financiero desea y cuánto tiene que invertir para alcanzar ese objetivo? Tus objetivos deben ser lo más específicos posible, para que sepas qué hacer para alcanzarlos.

Las metas financieras populares incluyen comprar una casa, pagar la educación universitaria de su hijo, establecer un fondo de emergencia y ahorrar para la jubilación. En lugar de establecer un objetivo general como "ser propietario de una casa", elija un objetivo específico: "Ahorre 600 millones de IDR para el pago inicial de una casa de 3000 millones de IDR (la mayoría de los préstamos hipotecarios requieren un pago por adelantado del 20 al 25% para obtener el mejor tasa de interés).
La mayoría de los asesores de inversiones le recomendarán que ahorre al menos ocho veces su salario para las necesidades de jubilación. Esto asegurará que pueda jubilarse con el 85% de sus ingresos anuales. Por ejemplo, si se jubila con un salario de 8 millones de IDR, tendrá que esforzarse por recaudar al menos 64 millones de IDR cada año para mantenerse en la jubilación anticipada.
Use una calculadora de matrícula para determinar cuánto dinero debe ahorrar para la educación de su hijo, cuánto espera contribuir y los diferentes tipos de ayuda financiera que su hijo podría recibir, según sus ingresos y el valor total de sus activos. Tenga en cuenta que estas tarifas variarán mucho según su ubicación y el tipo de escuela que desee (por ejemplo, privada, pública, etc.). También recuerde que los gastos durante la universidad no solo cubren el costo de la educación, sino también otros costos, como el costo de las pensiones, el transporte, los libros y los útiles universitarios.
Tenga en cuenta el factor tiempo al establecer sus objetivos. Esto es especialmente cierto para proyectos a largo plazo como los fondos de pensiones. Por ejemplo: John comenzó a ahorrar dinero a los 20 años usando una cuenta de jubilación, con una tasa de interés del 8%. Puede ahorrar 30 millones de IDR al año durante los próximos 10 años, luego dejar de ahorrar pero dejar intacto el dinero de su cuenta. Cuando tenga 65 años, su dinero total ascenderá a 6.400 millones de IDR.
Muchos sitios ofrecen "calculadoras de ahorro" que pueden mostrarle cuánto crecerá su inversión durante un período de tiempo determinado y las tasas de interés. Si bien estos sitios web no sustituyen el consejo de un profesional financiero, sus calculadoras pueden darle una idea aproximada para comenzar.
Después de establecer un objetivo, use la diferencia en su posición financiera actual y en el futuro que desee, para determinar la tasa de interés necesaria para lograr ese objetivo.

Paso 3. Defina su perfil de riesgo

La acción que realiza para ganar intereses equivale al riesgo requerido. Su factor de riesgo tiene dos variables: su capacidad para asumir riesgos y su disposición a hacerlo. Hay algunas preguntas importantes que debe hacerse en esta etapa, por ejemplo:

¿En qué etapa de la vida te encuentras? En otras palabras, ¿sus ingresos son más bajos o más cercanos al pico de su potencial?
¿Está dispuesto a correr más riesgos para obtener más beneficios?
¿Cuál es su objetivo de inversión?
¿Qué tan líquidos (la liquidez se refiere a cosas que se pueden convertir inmediatamente en dinero) los activos necesita para lograr sus objetivos a corto plazo y mantener suficientes ahorros? No invierta en el mercado de valores hasta que tenga un fondo de emergencia de seis a doce meses de gastos de subsistencia. Esto es solo en caso de que pierda su trabajo. Si tiene que liquidar una acción después de mantenerla durante menos de un año, esto significa que solo está especulando, no invirtiendo.
Si el perfil de riesgo de una inversión potencial no coincide con su nivel de tolerancia, significa que no es adecuado para usted. Olvídalo.
Su asignación de activos variará según su etapa de vida. Por ejemplo, es posible que haya invertido un porcentaje más alto en el mercado de valores cuando era más joven. Además, si su carrera es estable y paga un salario bastante bueno, entonces su trabajo se convertirá en un vínculo: puede confiar en él para obtener ingresos estables a largo plazo. Esto le permite asignar más en el mercado de valores. Por otro lado, si tu trabajo no genera un ingreso estable, por ejemplo eres un corredor de bolsa o corredor de inversiones, tendrás que destinar menos dinero en bolsa y más dinero para lograr la estabilidad de los fondos mutuos. Si bien las acciones hacen que sus activos crezcan más rápido, también conllevan un mayor riesgo. A medida que envejece, puede pasar a inversiones más estables, como fondos mutuos.

Paso 4. Conozca el mercado

Dedique el mayor tiempo posible a leer sobre el mercado de valores y el mundo de la economía en general. Escuche los comentarios y las predicciones de los expertos para desarrollar una idea del estado de la economía y los tipos de acciones valiosas. Hay algunos libros de inversión clásicos para comenzar:

The Intelligent Investor and Security Analysis de Benjamin Graham es un excelente libro de inversión para principiantes.
La interpretación de estados financieros por Benjamin Graham y Spencer B. Meredith. Este libro contiene una forma breve y rápida de leer los estados financieros.
Expectativas de inversión por Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin. Este libro de fácil lectura ofrece una nueva perspectiva sobre el análisis de seguridad y es un gran complemento para los libros de Benjamin Graham.
Acciones comunes y ganancias extraordinarias (y otros títulos) por Philip Fisher. Warren Buffett dijo una vez que es 85 por ciento Graham y 15 por ciento Fisher. Podría ser que esté minimizando la influencia de Fisher en la configuración de su estilo de inversión.
"Los ensayos de Warren Buffett", que es una colección de cartas anuales de Warren Buffett a los accionistas. Toda la fortuna de Warren Buffet proviene de las inversiones, y tiene muchos consejos útiles para aquellos que quieran seguir sus pasos. Buffett ha puesto a disposición estas cartas para leer en Internet de forma gratuita: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
The Theory of Investment Value de John Burr Williams, que es uno de los mejores libros cuando se trata de discutir los precios de las acciones.
One Up on Wall Street y Beating the Street, ambos escritos por Peter Lynch. Peter es un administrador financiero exitoso. Estos libros son fáciles de leer, informativos y entretenidos.
Delirios populares extraordinarios y la locura de las multitudes de Charles Mackay y Reminiscencias de un operador de bolsa de William Lefevre. Ambos libros utilizan ejemplos de la vida real para ilustrar los peligros de la reacción emocional exagerada y la codicia en el mercado de valores.
También puede tomar cursos de inversión básicos o para principiantes que se ofrecen en Internet. A veces, estos cursos están disponibles de forma gratuita, ofrecidos por empresas como Morningstar y T. D. Ameritrade. Algunas universidades, como Stanford, ofrecen cursos de inversión en línea.
Los centros comunitarios y de educación de adultos también pueden ofrecer cursos de finanzas. Los cursos que ofrecen son generalmente gratuitos o de bajo costo y pueden brindarle una visión general sólida del mundo de las inversiones. Busque en línea para encontrar cursos en su área de residencia.
Practica "en papel". Simule comprar y revender acciones usando el precio de cierre de cada día. De hecho, puede hacerlo en papel o puede registrarse para obtener una cuenta de práctica en línea gratuita en sitios como How the Market Works. La práctica le ayudará a entrenar su estrategia y conocimiento, sin tener que correr el riesgo de perder dinero real.

Paso 5. Formule sus expectativas para el mercado de valores

Tanto si eres un profesional como un principiante, este paso es difícil, ya que implica tanto un aspecto artístico como científico. Debe desarrollar la capacidad de recopilar grandes cantidades de datos financieros sobre el desempeño del mercado. También debe desarrollar una "sensación" de lo que los datos muestran y no muestran.

Esta es la razón por la que muchos inversores compran acciones de productos que conocen y utilizan. Considere los productos que tiene en casa. Desde lo que hay en la sala de estar hasta lo que hay en el frigorífico, seguro que conoce muy bien estos productos y puede juzgar su rendimiento de forma rápida e intuitiva comparando productos similares de la competencia.
En el caso de los productos para el hogar, trate de imaginar las condiciones económicas que podrían impedirle comprarlos o hacer que busque productos de mejor / peor calidad.
Si las condiciones económicas permiten que las personas compren productos que usted conoce, esto podría ser una consideración de que puede invertir en estos productos.

Paso 6. Enfoque sus pensamientos

Al intentar desarrollar expectativas generales sobre las condiciones del mercado y los tipos de empresas que probablemente tengan éxito en las condiciones económicas actuales o futuras, debe hacer predicciones en una serie de áreas específicas, que incluyen:

La dirección de las tasas de interés y la inflación, y cómo pueden afectar las compras de fondos de renta fija o renta variable. Cuando las tasas de interés son bajas, habrá más consumidores y empresas con dinero. Los consumidores tienen más dinero para poder comprar más bienes. Esto hace que los ingresos de la empresa aumenten, por lo que la empresa puede invertir para desarrollar su negocio. Por lo tanto, las tasas de interés más bajas resultarán en un aumento en los precios de las acciones. Por otro lado, el aumento de las tasas de interés puede reducir los precios de las acciones. Las altas tasas de interés hacen que pedir dinero prestado sea difícil o caro. Los consumidores ahorrarán más y las empresas tendrán menos dinero para invertir. La tasa de crecimiento puede detenerse o disminuir.
El ciclo económico, incluida una visión macroeconómica amplia. La inflación es un aumento general de los precios durante un cierto período de tiempo. La inflación moderada o "controlada" generalmente se considera buena para la economía y el mercado de valores. Las bajas tasas de interés, combinadas con una inflación moderada, tendrán un efecto positivo en el mercado. Las altas tasas de interés y la deflación suelen provocar una caída de los precios de las acciones.
Condiciones deseadas en sectores económicos específicos, incluida una perspectiva microeconómica. Por lo general, se considera que ciertas industrias han tenido un buen desempeño en períodos de crecimiento económico, como la automotriz, la construcción y la aviación. En una economía fuerte, es más probable que los consumidores se sientan seguros de su futuro, por lo que gastan más dinero y compran más bienes. Estas industrias y empresas se consideran empresas "cíclicas".
Otras industrias se desempeñarán bien en una economía mala o en declive. Estas industrias y empresas generalmente no se ven afectadas por las condiciones económicas. Por ejemplo, las necesidades básicas y las compañías de seguros, que se ven menos afectadas por el nivel de confianza de los consumidores en el futuro, porque todavía tienen que pagar la electricidad y el seguro médico. Estas industrias y empresas se denominan empresas "defensivas" o "contracíclicas".

Parte 2 de 3: Realizar inversiones

Paso 1. Determine su asignación de activos

En otras palabras, determine cuánto dinero utilizará en diferentes tipos de inversiones.

Decida cuánto dinero invertir en acciones, metales preciosos, cuánto destinar a alternativas más agresivas y cuánto conservará en efectivo y sus equivalentes (por ejemplo, certificados de depósito, certificados de tesoro, etc.).
El objetivo aquí es determinar un punto de partida basado en las expectativas del mercado y la tolerancia al riesgo.

Paso 2. Elija su tipo de inversión

Sus objetivos de "riesgo y recompensa" ayudarán a eliminar algunas de las opciones. Como inversor, puede optar por comprar acciones de empresas individuales, como Apple o McDonalds. Este es el tipo de inversión más básico. El enfoque ascendente se produce cuando compra y vende cada acción de forma independiente en función de sus proyecciones de su precio y dividendos futuros. Invertir directamente en el mercado de valores no implicará el costo de un fondo mutuo, pero sí requiere más esfuerzo para asegurar un buen nivel de diversificación.

Elija las acciones que mejor se adapten a sus necesidades de inversión. Si usted es una persona de altos ingresos, tiene poca necesidad presente / inmediata y tiene una alta tolerancia al riesgo, elija acciones que no lo hagan o que paguen pocos dividendos, pero que tengan una tasa de crecimiento esperada a niveles superiores a la media.
Los fondos indexados de bajo costo suelen ser menos costosos que los fondos administrados activamente. Este fondo ofrece más seguridad porque su modelo de inversión se basa en índices que son de confianza y se utilizan como referencia. Por ejemplo, un fondo indexado puede elegir un nivel de rendimiento que contenga acciones de empresas en el índice S&P 500. Este fondo se utilizará para comprar la mayoría o todos los mismos activos, por lo que el resultado será igual (pero no superior) al rendimiento en ese índice. Esta opción se considera bastante segura pero no muy atractiva. Los asesores de acciones activos generalmente no recomiendan este tipo de inversión. Los fondos indexados pueden ser muy adecuados para inversores novatos. Comprar y mantener "sin carga" en un fondo de índice de costo medio y usar una estrategia de promedio de costos ha demostrado funcionar mejor que muchos fondos mutuos activos a largo plazo. Elija el fondo indexado con la relación anual entre gastos y ganancias más pequeña. Para los inversores que tienen menos de mil millones de IDR para invertir, los fondos indexados son una de las mejores formas de invertir a largo plazo. Sin embargo, si tiene más de $ 1 mil millones para invertir, las acciones individuales suelen ser una mejor opción, ya que todos los fondos implican costos que son proporcionales al tamaño de sus activos.

Incluso los fondos indexados de muy bajo costo, que cobran solo el 0.05% del índice de gastos anual, gastarán grandes sumas de dinero a lo largo del tiempo. Si asumimos que la ganancia anual es del 10%, el índice de gastos de IDR 10 mil millones costará alrededor de IDR 2,36 mil millones en 30 años (compárese con el saldo de inversión de IDR 31,5 mil millones después de 30 años). Obtenga más información sobre la compra de acciones o fondos mutuos para obtener más información sobre si las acciones individuales o los fondos mutuos son más adecuados para usted.
Un fondo cotizado en bolsa (ETF) es un tipo de fondo indexado que cotiza como acciones. Los ETF no se administran (mientras que las acciones siempre se compran y revenden con un fondo administrado activo) y, por lo general, se pueden negociar sin comisión. Puede comprar ETF que se basan en un índice específico o en una industria o producto básico específico, como el oro. Los ETF son otra opción que también es adecuada para inversores novatos.
También puede invertir en fondos mutuos gestionados activamente. Este fondo recauda dinero de muchos inversores y lo invierte en dos áreas principales: acciones y metales preciosos. Los inversores individuales luego comprarán las acciones de la cartera. Los administradores de fondos suelen crear carteras con objetivos específicos, como el crecimiento a largo plazo. Sin embargo, debido a que estos fondos se administran activamente (lo que significa que los administradores siempre están comprando y vendiendo acciones para alcanzar sus objetivos de fondos), pueden ser más costosos. El índice de gasto de los fondos mutuos puede superar las ganancias y obstaculizar su crecimiento financiero.
Algunas empresas ofrecen carteras especiales para inversores de jubilación. Este es un fondo de "asignación de activos" o "fecha objetivo" que se ajustará automáticamente en función de la edad. Por ejemplo, su cartera puede contener más capital cuando sea más joven y se transferirá automáticamente más a un fondo de renta fija cuando sea mayor. En otras palabras, estas empresas hacen lo que usted haría por usted mismo a medida que envejece. Tenga en cuenta que estos fondos suelen generar pagos más altos que los fondos indexados simples y los ETF, pero ofrecen servicios que ninguno de estos tipos ofrece la inversión.
Debe tener en cuenta las tarifas y las tarifas de transacción al elegir sus inversiones. Las tarifas y los cargos pueden consumir sus ganancias y reducir su crecimiento financiero. Es importante saber en qué cargos incurrirá cuando compre, mantenga o venda acciones. Las tarifas de transacción comunes incluyen comisiones, márgenes de preguntas sobre ofertas, resguardos, impuestos especiales e impuestos estatales. Para las opciones de inversión de fondos, los costos pueden incluir tarifas de administración, fuerza de ventas, reembolso, tarifas de cambio, administración de cuentas y gastos operativos.

Paso 3. Determine el valor intrínseco y el precio correcto a pagar por cada acción que le llame la atención

El valor intrínseco es el precio de una acción. Este valor puede ser diferente del precio actual de las acciones. El precio correcto a pagar es generalmente una fracción del valor intrínseco, para proporcionar un margen de seguridad (MOS). MOS puede variar en valor de 20 a 60 &, dependiendo del nivel de incertidumbre en su estimación del valor intrínseco. Hay muchas técnicas que se utilizan para valorar las acciones:

Modelo de descuento de dividendos: el valor de una acción es el valor presente de todos sus dividendos futuros. Por lo tanto, valor de la acción = dividendo por acción, dividido por la diferencia entre el valor de descuento y la tasa de crecimiento del dividendo. Por ejemplo, PT A paga un dividendo anual de 10.000 IDR por acción, que se espera que crezca un 7% anual. Si su costo inicial de capital (tasa de descuento) es del 12%, entonces las acciones de PT A valen Rp10,000,00 / (. 12-.07) = Rp20,000,00 por acción.
Modelo de flujo de efectivo descontado (DCF): el valor de las acciones es el valor presente de todos los flujos de efectivo futuros. Entonces, DCF = CF1 / (1 + r) ^ 1 + CF2 / (1 + r) ^ 2 +… + CFn / (1 + r) ^ n, donde CFn = el flujo de dinero durante un período de tiempo, y nyr = tasa de descuento. Los cálculos de DCF generalmente proyectan la tasa de crecimiento del flujo libre de fondos (lo que significa el flujo de fondos operativos menos los gastos de capital) durante los próximos 10 años, para calcular la tasa de crecimiento y estimar la tasa de crecimiento de la terminal, después de lo cual se utiliza para calcular el valor terminal. Luego, estos dos valores se suman para obtener el valor de las acciones de DCF. Por ejemplo, si PT A posee un FEL de 20.000,00 rupias / acción, con un crecimiento FEL esperado del 7% durante los próximos 10 años y del 4% a partir de entonces, y una tasa de descuento del 12%, sus acciones tendrán un valor de crecimiento de 15.690,00 rupias y un valor final de 16.460,00 rupias y un valor de 32.150,00 rupias por acción.
Métodos de comparación: estos métodos valoran una acción en función de su precio en relación con las ganancias (P / E), el valor en libros (P / B), las ventas (P / S) o el flujo de caja (P / CF). Este método compara la relación del precio actual de las acciones con un cierto nivel apropiado, así como la relación promedio histórica de las acciones, para determinar el precio de venta de las acciones.

Paso 4. Compre sus acciones

Una vez que haya decidido qué acciones comprar, es hora de hacerlo realidad. Encuentre una firma de corretaje que satisfaga sus necesidades y comience a realizar pedidos.

Puede comprar un corredor de descuento, que ordenará las acciones que desea comprar. También puede optar por una empresa de corretaje de servicio completo, pueden ser más caras, pero una empresa como esta le proporcionará información y orientación. Haga su parte visitando su sitio y viendo las calificaciones en línea de las personas sobre su desempeño para encontrar lo que es mejor para usted. El factor más importante a considerar aquí es cuánta comisión se solicita y qué otras tarifas puede haber. Algunos corredores ofrecen negociación de acciones gratis si su cartera alcanza un cierto valor umbral (por ejemplo, Merrill Edge Preferred Rewards), o si invierte en una lista de acciones preferentes con empresas que pagan las tarifas de transacción (por ejemplo, loyal3).
Algunas empresas ofrecen planes de compra directa de acciones (DSPP) que le permiten comprar sus acciones sin los servicios de un corredor. Si planea comprar y mantener costos promedio, esta podría ser su mejor opción. Busque en línea o llame o escriba a la empresa cuyas acciones desea comprar para averiguar si la empresa tiene un plan DSPP. Preste atención al programa de costos y elija un plan de bajo costo o sin costo.

Paso 5. Cree una cartera de 5 a 20 acciones diferentes con fines de diversificación

Diversifique entre sectores, industrias, tamaños de empresas y estilos ("tasa de crecimiento" frente a "valor").

Paso 6. Espere a largo plazo, de cinco a diez años o más

Evite la tentación de vender cuando el mercado esté teniendo un mal día, mes o año. La dirección a largo plazo del mercado de valores siempre está en aumento. Por otro lado, evite la tentación de obtener ganancias (vender) si sus acciones han subido un 50 por ciento o más. Mientras los fundamentos de la empresa sigan siendo buenos, no venda (a menos que realmente necesite el dinero). Sin embargo, aún puede vender cuando el precio de las acciones realmente aumenta en un alto porcentaje (consulte el paso 3 de esta sección), o si las condiciones fundamentales involucradas han cambiado drásticamente en comparación con cuando compró las acciones, lo que hace que la empresa parezca estar agotada. lucro.

Paso 7. Invierta regular y sistemáticamente

Las inversiones que promedian los costos requieren que usted compre barato y venda caro. Este método es una estrategia simple que es efectiva. Establezca un cierto porcentaje de su salario para comprar acciones.

Recuerde que un mercado a la baja significa una oportunidad de compra. Si el mercado de valores está lento, al menos en un 20%, convierta más dinero en acciones. Si el mercado de valores cae un 50%, mueva todo el dinero y los metales preciosos al mercado de valores. Esto puede parecer abrumador, pero el mercado siempre ha logrado recuperarse, incluso durante la recesión entre 1929 y 1932. Los inversores más exitosos compraron acciones cuando estaban "en oferta"

Parte 3 de 3: Supervisión y mantenimiento de su cartera

Paso 1. Defina hitos

Es necesario determinar el hito exacto para que pueda medir el rendimiento de la acción en comparación con sus expectativas. Establezca un estándar de cuánto crecimiento necesita para cada tipo específico de inversión para que pueda mantener su inversión.

Por lo general, estos puntos se basan en el desempeño de varios índices de mercado. Esto le permite determinar si su inversión se está desempeñando tan bien como las condiciones generales del mercado.
Los resultados pueden ser contrarios a la intuición, pero el hecho de que una acción esté subiendo de precio no significa que sea una buena inversión, especialmente si está subiendo más lentamente que acciones similares. Por otro lado, no todas las inversiones en declive son malas (especialmente cuando otras inversiones similares tienen un desempeño mucho peor).

Paso 2. Compare el desempeño con las expectativas

Debe comparar el rendimiento de cada inversión con las expectativas que estableció para determinar el valor de su elección. Esto también se aplica cuando desea tomar una decisión sobre la asignación de otros activos.

Las inversiones que no cumplan con las expectativas deben venderse para que su dinero pueda invertirse en otra parte, a menos que tenga una buena razón para creer que pronto se cumplirán sus expectativas.
Deje tiempo para que su inversión crezca. Uno o incluso tres años de rendimiento no significan nada para los inversores a largo plazo. El mercado de valores es un motor de votación a corto plazo y un motor de valoración a largo plazo.

Paso 3. Sea consciente y renueve sus expectativas

Después de comprar acciones, debe controlar el rendimiento de su inversión con regularidad.

Las circunstancias y las opiniones siempre cambian. Ambos son parte de la inversión. La clave es procesar y analizar adecuadamente toda la información nueva e implementar los cambios anotados en base a las pautas de los pasos anteriores.
Considere si sus expectativas de mercado son correctas. Si no es así, ¿por qué? Utilice las respuestas para actualizar sus expectativas y su cartera de inversiones.
Considere si su cartera se está desempeñando dentro de sus parámetros de riesgo. Es posible que sus acciones estén funcionando bien, pero la inversión es más inestable y arriesgada de lo que cabría esperar. Si no se siente cómodo con este riesgo, puede que sea el momento de cambiar su tipo de inversión.
Considere si es capaz de alcanzar las metas que se ha propuesto. Quizás su inversión esté creciendo dentro de parámetros de riesgo aceptables, pero es demasiado lenta para alcanzar sus objetivos. Si este es el caso, es hora de considerar una nueva inversión.

Paso 4. Tenga cuidado con la tentación de comerciar en exceso

Recuerde, usted es un inversor, no un jugador. Además, cada vez que obtiene ganancias, debe pagar impuestos estatales. No olvide también que cada operación tendrá una tarifa de corredor determinada.

Evite las propinas sobre acciones. Haga su propia investigación y no confíe solo en los consejos sobre acciones, incluso de los conocedores. Warren Buffet dice que descarta todas las cartas que le envían sugiriendo una acción en particular. Dice que a estos informadores se les paga por decir cosas agradables sobre una acción para que la empresa propietaria pueda ganar dinero.
No se tome en serio la cobertura mediática del mercado de valores. Concéntrese en invertir a largo plazo (al menos 20 años) y no se distraiga con los cambios de precios a corto plazo.

Paso 5. Consulte a un corredor, banquero o asesor de inversiones de confianza si es necesario

Nunca dejes de aprender, y sigue leyendo tantos libros y artículos como puedas de expertos, que han invertido con éxito en el tipo de mercado que te interesa. También lee artículos que te ayuden en los aspectos emocionales y psicológicos, para que puedas afrontar los altibajos de la participación en el mercado de valores. Debes saber elegir lo mejor a la hora de invertir en el mundo de las acciones, e incluso cuando tomas decisiones acertadas, aún tienes que estar preparado para posibles pérdidas.

Consejos

Wall Street se enfoca en el corto plazo. Esto se debe a que es difícil hacer predicciones futuras, especialmente a muy largo plazo. La mayoría de los analistas proyectan ganancias durante diez años y utilizan el análisis de flujo de efectivo descontado para determinar los precios objetivo. Solo puede aprovechar el mercado si mantiene las acciones durante años.
El objetivo de un asesor / corredor financiero es mantenerlo como cliente para que aún puedan ganar dinero con usted. Ellos le aconsejarán que diversifique para que su cartera siga los índices Dow y S&P 500. De esa manera, siempre tendrán una excusa para evadir cuando el precio de sus acciones baje. La mayoría de los corredores / asesores financieros tienen poco conocimiento de la economía de este negocio. Warren Buffet es famoso porque dijo: "El riesgo es solo para personas que no saben lo que están haciendo".
Compre en una empresa que tenga poca o ninguna competencia. Las compañías aéreas, los minoristas y los fabricantes de automóviles a menudo se consideran malas inversiones a largo plazo, porque la industria es muy competitiva. Esto se indica por los bajos márgenes de beneficio en su estado de resultados. En general, manténgase alejado de las industrias estacionales o de tendencias como el comercio minorista y las industrias ajustadas como las necesidades básicas y las aerolíneas, a menos que los ingresos y el crecimiento de los ingresos sean consistentes a largo plazo. Hay muy pocos como este.
La información es el sustento de una inversión exitosa en el mercado de valores y la renta fija. La clave es mantener la disciplina al realizar investigaciones y analizar su desempeño mediante el seguimiento y el ajuste.
Considere sus prejuicios y no permita que las emociones guíen sus decisiones. Confíe en usted mismo y en el proceso y estará en camino de convertirse en un inversionista exitoso.
Recuerde, usted no está negociando papel con altibajos. Compras acciones de una empresa. Sin embargo, los beneficios comerciales y de salud y el precio que pagará deben ser los dos factores que influyan en su decisión.
Busque oportunidades para comprar acciones de alta calidad cuando estén bajas. Ésta es la esencia de la inversión.
No mire el valor de su cartera más de una vez al año. Si queda atrapado en las emociones de Wall Street, solo estará tentado a vender inversiones que pueden ser muy rentables a largo plazo. Antes de comprar una acción, hágase esta pregunta: "Si el precio baja, ¿la venderé o compraré más?" No lo compre si su respuesta es la primera.
Comprenda por qué las acciones de primera línea se consideran una buena inversión: su calidad se basa en ganancias constantes y un crecimiento de ingresos. Identificar empresas en esta área antes que nadie le reportará mayores beneficios. Aprenda a convertirse en inversor de abajo hacia arriba.
Las empresas de renombre son una buena opción. Los ejemplos incluyen Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M y Exxon.
Invertir en empresas orientadas a los accionistas. La mayoría de las empresas prefieren gastar sus ganancias en aviones privados para sus directores ejecutivos que pagar dividendos. Algunas de las pruebas que muestran que una empresa está orientada a los accionistas son la compensación ejecutiva a largo plazo, la emisión de opciones sobre acciones, la inversión de capital sólida, la política de dividendos justos y las ganancias por acción y el valor contable por acción en constante crecimiento.
Considere e infórmese sobre planes financieros legales que pueden ayudarlo a ahorrar en impuestos.
Antes de comprar una acción, intente negociar "en papel" durante un tiempo. Esta es una simulación de negociación de acciones. Preste atención al valor de las acciones y observe las acciones de compra y venta que tomaría si realmente comenzara a operar. Verifique si su decisión de inversión fue exitosa. Una vez que haya encontrado un sistema efectivo y aparentemente exitoso y se sienta cómodo con el funcionamiento del mercado, intente operar con acciones reales.

Advertencia

Solo invierta dinero que no sea realmente necesario. Los precios de las acciones pueden caer drásticamente a corto plazo, por lo que incluso una inversión que parece inteligente puede salir mal.
Cuando se trata de dinero, la gente puede mentir para salvar su orgullo. Cuando alguien ofrezca un consejo interesante, recuerde que es solo una opinión. Considere la fuente.
No intente medir el tiempo del mercado adivinando cuándo la acción cambiará de dirección. Nadie (excepto los mentirosos) puede hacer esto.
No realice transacciones intradía, operaciones oscilantes o transacciones con acciones solo para obtener ganancias a corto plazo. Recuerde, cuanto más opere, más comisión gastará, menor será su beneficio. Además, las ganancias a corto plazo se gravan más que a largo plazo (más de un año). La mejor razón para evitar el comercio a corto plazo es que el éxito en el mercado de valores requiere mucha habilidad, conocimiento, coraje y suerte. Este oficio no es para inexpertos.
No compre acciones de margen. Los precios de las acciones pueden fluctuar drásticamente sin previo aviso, y el uso de actualizaciones podría ponerlo en quiebra. No compre una acción con margen y vea que el precio cae en un 50 por ciento o más, dejándolo con pérdidas, solo para obtener una ganancia cuando el precio vuelva a subir. Comprar acciones de margen no es una inversión, es una especulación.
No opere a ciegas. En otras palabras, no compre acciones que ofrezcan pocas ganancias y parezcan baratas. La mayoría de las acciones están subvaloradas por una razón. El hecho de que una acción que se cotizaba a un precio superior a $ 100 ahora valga $ 1, no significa que no pueda caer más. Todos los precios de las acciones pueden caer a cero, y han ocurrido muchos casos como este.
Manténgase invertido en acciones y manténgase alejado de opciones y derivados. Estas cosas son especulaciones, no inversiones. Su mejor oportunidad de obtener ganancias es con las acciones. Es más probable que pierda dinero a través de opciones y derivados.
No utilice el análisis técnico, que es una técnica para los comerciantes, no para los inversores. Su eficacia como herramienta de inversión se ha debatido intensamente durante mucho tiempo.
No acepte consejos de inversión de nadie así, especialmente de alguien que gane dinero con sus operaciones. Estas personas incluyen corredores, asesores y analistas financieros.
Evite la "inversión de impulso". Esta inversión es la práctica de comprar las acciones más vendidas que recientemente han sido más valiosas. Este método es pura especulación, no inversión, y no funcionará de manera consistente. Simplemente haga su propia pregunta a todos los que han intentado negociar las acciones de las empresas tecnológicas más vendidas de finales de la década de 1990.
No participe en el uso de información privilegiada. Si negocia acciones con información privilegiada antes de que la información se haga pública, puede ser procesado por conspiración. No importa cuánto dinero pueda ganar, no vale la pena en comparación con los problemas legales que podrían surgir en su camino.