Crear una lista de bienes personales puede resultar complicado y consumir mucho tiempo. Sin embargo, esta lista es necesaria cuando presenta un reclamo de seguro si su casa está dañada o afectada por un desastre. Puede utilizar esta lista para determinar la distribución de activos como parte de la planificación territorial. Hay algunos pasos sencillos que puede seguir para registrar activos personales.
Paso
Parte 1 de 2: Escribir su lista
Paso 1. Seleccione el sistema de grabación deseado
Hay dos formas principales de documentar sus activos. Puede escribir la lista manualmente en un cuaderno. La ventaja es que se puede acceder a la lista siempre que tenga este cuaderno y se puede guardar en un lugar seguro. Otra opción es usar hojas de cálculo electrónicas para anotar la lista y se puede editar fácilmente. Esta lista también se puede imprimir, descargar a la nube o almacenar en una memoria USB.
- Puede crear una tabla con Microsoft Word o simplemente usar Microsoft Excel para crear una lista de sus activos. Puede crear un título para cada categoría y subcategoría. También puede agregar cosas fácilmente a una lista usando ambos programas agregando filas y columnas de la tabla.
- Vale la pena probar ambas opciones. Utilice el método que más le convenga. La mayoría de la gente elige la forma electrónica porque es más fácil de compartir, modificar y agregar.
Paso 2. Mantenga separados sus bienes personales
Los activos son de dos tipos principales. Primero, son los activos físicos o tangibles. Estos activos son bienes tangibles como casas, muebles, vehículos, obras de arte, ropa y otros artículos que se pueden sentir y tocar. La prueba de propiedad de estos activos se documenta en documentos legales como certificados o escrituras.
- Algunos elementos son difíciles de clasificar porque pertenecen a ambas categorías.
- Por ejemplo, las joyas caras pueden ser un legado familiar de generación en generación. Esta joyería todavía se usa en ocasiones especiales y se considera un activo físico. Al mismo tiempo, las joyas son lo suficientemente valiosas como para requerir un seguro especial y áreas de almacenamiento especiales, que suelen ser características de los activos financieros.
Paso 3. Identifique sus activos financieros
El segundo tipo de activo son los activos financieros. Estos activos son intangibles que representan la propiedad de cuentas bancarias, valores, pólizas de seguro, acciones y bonos, y evidencia del valor de esos activos que afectan los ingresos o la riqueza.
- Los activos financieros también pueden ser viviendas, automóviles, préstamos personales, cuentas de inversión y jubilación y tarjetas de crédito.
- No se esfuerce demasiado en separar los activos en estas dos categorías. Simplemente coloque los activos en la categoría que crea más apropiada. Lo más importante es que todos los activos se han registrado correctamente.
Paso 4. Documente su información personal
En la lista de inventario, debe documentar cierta información personal. Esto le ayudará a asociarse con el activo a través de la documentación. Debe incluir su nombre, número de pasaporte, número de impuesto sobre la renta, ubicación del testamento y firma.
También debe incluir el nombre del albacea testamentario, la ubicación y el número de la caja de seguridad, la cuenta de correo electrónico y las contraseñas en línea para facturas, cuentas y perfiles
Paso 5. Describe tu artículo
Al comenzar con el inventario personal, debe incluir la mayor cantidad de información posible sobre sus activos personales, incluida una descripción detallada de cada artículo. Debe crear categorías en los activos físicos de la lista para mantener la coherencia de la lista. Puede crear categorías de vehículos valiosos, joyas, equipo recreativo y objetos de colección. También debe incluir un precio de mercado justo para cada artículo de la lista.
- Por ejemplo, la descripción del televisor debe incluir el nombre y el tamaño del equipo, los accesorios necesarios para usar el activo (por ejemplo, el control remoto), el estado general del activo y el costo de compra.
- Debe calificar los objetos de colección, como monedas, sellos u otros objetos de colección como una unidad en lugar de individualmente.
- Incluya una foto con la fecha en que se tomó para evitar malentendidos o intercambio de activos.
- Si se ha realizado una tasación de un artículo con anterioridad, incluya el nombre y los datos de contacto del tasador, así como los datos relevantes de la tasación que se realizó.
Paso 6. Proporcione prueba de propiedad
Además de la lista, deberá proporcionar evidencia de activos intangibles como escrituras, certificados, pólizas de seguro y cuentas financieras. Esta evidencia debe identificarse con el número de cuenta y los detalles del propietario, como el nombre, la dirección y el número de la tarjeta de identificación. También deberá incluir el nombre de la persona que tiene la autoridad legal para administrar, vender o disponer de cada activo financiero.
También debe incluir el nombre del propietario, el artículo asegurado y el beneficiario de la póliza de seguro
Paso 7. Proporcione los detalles de la adquisición cuando sea necesario
Algunos artículos, especialmente los que son bastante caros, deben incluir información de adquisición. Si recuerda dónde adquirió un activo en particular, enumere los elementos de la adquisición, incluidos el nombre, la dirección y el número de teléfono del vendedor y el precio de compra.
- También explique cómo se adquirieron los bienes, por ejemplo, mediante compras, obsequios, herencia o confiscación.
- Para artículos muy costosos, guarde el recibo y la información de garantía si es posible.
Paso 8. Incluya la información de la ubicación
La información de ubicación de artículos o documentos importantes también debe incluirse en su inventario de activos personales. Para cada activo personal, anote la ubicación donde se almacena el artículo junto con cualquier seguridad especial requerida. Para activos financieros, identifíquese con el nombre, dirección y número de teléfono del custodio, corredor o banco donde se encuentra su cuenta.
- Escriba el nombre y el número de contacto de la persona que tiene acceso a cada cuenta, la fecha en que se abrió y su estado actual.
- También debe indicar claramente la ubicación de los certificados de acciones, escrituras, hipotecas, certificados de depósito y otra evidencia de activos intangibles.
- También debe crear una lista de personas que tienen acceso a la cuenta y los detalles de acceso requeridos, como contraseñas, números combinados o cajas de seguridad.
Paso 9. Tome nota de las condiciones especiales de ciertos artículos
Puede haber algunos artículos en su inventario que requieran un cuidado especial. Como cualquier otro artículo, las joyas costosas, las obras de arte, los objetos de colección y los metales preciosos deben describirse correctamente para estimar su valor actual. Además, todos los artículos destinados a obsequios deben incluir claramente el nombre, la dirección y las condiciones del obsequio del destinatario.
Paso 10. Complete todas sus listas de inventario
Si todos los activos físicos y financieros han sido registrados junto con información personal y copias de documentos relevantes, su lista está lista para ser completada. El truco consiste en agregar todos los elementos adicionales que no pertenecen a las dos categorías anteriores pero que desean registrarse. Después de que todo esté registrado, ponga la fecha de creación de esta lista.
Esto se hace para evitar confusiones si cambia su lista en el futuro. Una lista sin fecha es más confusa que una lista sin fecha
Parte 2 de 2: Protección de su lista
Paso 1. Publique una lista de representantes legales o agentes autorizados
Enumere todas las personas que pueden ayudar a resolver su problema si es necesario. En caso de emergencia, deberá incluir el nombre, la dirección y el número de contacto de su asesor o familiar que tenga la autoridad para reemplazarlo.
Debe notificar a estas personas que ha completado una lista de sus bienes personales, dónde se encuentran y todas las instrucciones sobre cuándo y cómo acceder a la información
Paso 2. Escanee y haga copias de todas sus facturas
Para mantener su patrimonio seguro, guarde tantas facturas como sea posible, especialmente los artículos costosos. Si está utilizando un registro electrónico, escanee sus facturas para hacer una copia electrónica. Si está haciendo listas físicas, haga fotocopias de las facturas para conservarlas. Es una buena idea tener varias copias por si acaso.
- Debe escanear o copiar todos los documentos importantes que demuestren la propiedad del artículo, como una escritura, un regalo o un formulario de transferencia de propiedad.
- Debe guardar una copia electrónica en la unidad USB donde guarda su lista de activos.
- Conserve la factura original, incluso si ha hecho una copia. Puede perder archivos o necesitar documentos originales para demostrar la autenticidad de la compra. Guárdelo con otros documentos importantes.
Paso 3. Haga copias de su inventario y guarde cada copia en un lugar seguro
Una vez que la lista esté completa, debe guardarla en un lugar seguro. Para ello, haga varias copias y guarde una en un lugar seguro. Si está haciendo su lista electrónicamente, imprima una copia física de su lista y guárdela con otros documentos importantes en papel en una caja a prueba de fuego o caja fuerte. Guarde la segunda copia en un lugar seguro pero de fácil acceso si necesita cambiarla en una fecha posterior.
- Proporcione una copia a su abogado o albacea de tierras con instrucciones sobre cuándo acceder a la información.
- Si la lista es electrónica, haga dos copias en una unidad USB separada y tenga instalada la seguridad por contraseña. Guarde uno para usted y el otro en un lugar seguro.
- Si está usando un cuaderno, haga una copia y coloque el original en una caja de seguridad o caja fuerte. Lleve una copia con usted.
Paso 4. Actualice la información de sus activos
Incluso si se crea una lista, no significa que sus activos no cambiarán. Comprará artículos y cambiará la propiedad de los activos, por lo que esta lista debe actualizarse. Revise su lista periódicamente. Agregue nuevos activos y elimine los activos que ya no son de su propiedad. Si adquiere un activo de valor significativo, le recomendamos que actualice la lista de inmediato. Proporcione detalles de la transacción de adquisición o enajenación, incluida la fecha, las partes involucradas y el motivo de la adquisición o enajenación del activo.
