Tener un testamento es importante para los padres porque sus hijos dependen mucho de ellos, tanto emocional como económicamente. Dado que los niños no pueden administrar las finanzas, la corte designará a alguien para que sea su tutor para supervisar las necesidades financieras de los niños y cuidar de ellos. En el caso de una muerte inesperada, deberá nombrar a la persona, o varias personas, para administrar su dinero y criar a sus hijos. Si muere sin dejar un testamento, el gobierno estatal / provincial tomará todas las decisiones básicas con respecto al cuidado y la herencia de su hijo.
Paso
Parte 1 de 3: Elegir un tutor para su hijo
Paso 1. Habla con tu pareja
Ustedes dos deben determinar conjuntamente quién será el mejor tutor para sus hijos y administrar las finanzas. Deberá elegir a alguien para que sea el tutor físico de sus hijos, así como a alguien que administre las finanzas de sus hijos hasta que cumplan los 18 años. Ambos roles pueden ser realizados por la misma persona, pero esto depende de usted.
- Usted y su pareja deben ponerse de acuerdo sobre a quién elegir como tutor. Sin embargo, si está divorciado o no se lleva bien con su cónyuge, puede ser difícil lograr que se pongan de acuerdo sobre quién debería ser el tutor.
- En general, si es posible, los padres elegirán a un familiar o amigo cercano para que sea el tutor de sus hijos. Si estos padres mueren repentinamente, es probable que sus hijos se sientan más cómodos viviendo con alguien que ya conocen bien, como un abuelo, una tía o un tío.
Paso 2. Tenga en cuenta la edad, la salud y la ubicación de los posibles tutores
Sepa que quienquiera que elija para ser su tutor debe ser alguien que pueda cuidar adecuadamente a sus hijos. Considere los factores anteriores. Por ejemplo, si el tutor vive fuera de su provincia, considere el hecho de que su hijo tendrá que mudarse a una nueva ubicación y hacer nuevos amigos después de perder a sus padres.
- Además, considere la religión y las elecciones de estilo de vida del tutor. Asegúrese de elegir a alguien que críe a su hijo de la manera que desee.
- En general, debe elegir un tutor que considere "responsable", de acuerdo con su definición personal de responsabilidad.
Paso 3. Actúe solo cuando sea necesario
Si su pareja no quiere ayudar a criar a sus hijos, puede actuar por su cuenta. Sin embargo, tenga en cuenta que si todavía está vivo, es posible que él quiera que lo nombren tutor de sus hijos en caso de que le ocurra algo. En la mayoría de los casos, es preferible que los hijos sean criados por uno de los padres, pero si tiene razones para no querer que su cónyuge tenga la custodia de sus hijos si algo le sucede a usted, debe nombrar a otro tutor.
Paso 4. Documente todo cuando decida solo
Si nombra a un tutor sin la participación de su cónyuge, entonces él o ella pueden demandar a la tutela cuando algo le suceda. Si este es el caso, la corte se basará (o al menos se apoyará ligeramente) en su documentación de por qué no quiere que su cónyuge sea el tutor. Por lo tanto, debe asegurarse de proporcionar información detallada sobre las razones por las que no desea que su cónyuge sea designado tutor.
Estas razones incluyen: la ausencia de un ambiente hogareño estable para su hijo, problemas mentales o físicos que podrían afectar el cuidado de su hijo, abuso de alcohol o sustancias y abuso físico
Paso 5. Determine el tutor
La persona que tendrá la custodia física de sus hijos se llama "tutor". Después de considerar todas las opciones, debe elegir quién cree que será la mejor persona para criar a su hijo o hijos.
- Incluso si designa a un tutor en su testamento, los tribunales no le concederán su deseo a menos que estén seguros de que esta acción "satisfará las necesidades del niño de la mejor manera posible", así que elija a alguien que esté a la altura de la tarea.
- Si bien el tribunal puede designar a una persona diferente a la que solicitó en su testamento, el tribunal puede considerar seriamente su elección y no se opondrá a ella a menos que el tutor no pueda cuidar adecuadamente al niño para que se considere que la tutela que se le asignó incapaz de satisfacer las necesidades del niño de la mejor manera posible.
- Si la persona a la que desea otorgar los derechos de tutela es su pareja del mismo sexo, incluya una carta a la corte explicando que él o ella es una mejor opción que aquellos que están relacionados por sangre.
Paso 6. Habla con el tutor antes de escribir su nombre en tu testamento
Asegúrate de hacer esto. Los tribunales no obligarán a nadie a convertirse en tutor, así que asegúrese de que el tutor esté dispuesto a cuidar de sus hijos antes de presentar formalmente su nombre.
- Si es posible, hable con el tutor potencial en privado y explíquele por qué quiere que críe a su hijo si algo le sucede. Explique que deben proporcionar al tribunal cierta información, incluidos los antecedentes penales, antes de que el tribunal pueda nombrarlos formalmente como tutores.
- El tribunal también puede exigir que se investigue al tutor. Por lo general, una investigación no significa que sea más probable que se niegue la tutela o que el juez vea un daño potencial. En algunas jurisdicciones, es simplemente una política judicial, que consiste en investigar a todas las personas. Dado que el juez confiará a la tutela la crianza del niño, por lo general querrá verificar y asegurarse de que el tutor pueda cumplir con sus responsabilidades.
Parte 2 de 3: Elección de un administrador de activos
Paso 1. Comprender las obligaciones de un fideicomisario de activos
La persona que administrará las finanzas y la propiedad de su hijo se conoce como el "fideicomisario de activos". Esta persona tomará todas las decisiones sobre las finanzas y la propiedad de su hijo hasta que el niño cumpla los 18 años. Si lo desea, puede designar a la misma persona como tutor personal de su hijo para este puesto. Sin embargo, también puede elegir a otras personas. Dado que administrar las finanzas y la propiedad no significa que uno tenga que conocer bien al niño, muchas personas nombran a un abogado o contador para que sea el tutor de estos bienes.
Paso 2. Piense en las personas en las que confía
Una vez que se designe un tutor de activos, esta persona tendrá la libertad de manejar las finanzas y la propiedad de su hijo a su discreción, hasta que su hijo tenga 18 años. Por lo tanto, cualquier instrucción específica con respecto a esos bienes que escriba en su testamento (por ejemplo, si deja su casa para su hijo con una nota de que no puede venderlos) no tiene que ser seguida por el tutor.
- Independientemente de las instrucciones que deje con respecto al uso de los bienes de su hijo, el tutor tiene la obligación de administrar estos bienes en beneficio de su hijo, lo que puede incluir el derecho a desobedecer sus instrucciones.
- Aparte de dejar la propiedad a sus hijos, no necesita preparar otras instrucciones en el testamento sobre cómo se administrará la propiedad.
Paso 3. Considere pagarle al fideicomisario
Por lo general, un tutor de activos perderá tiempo y recursos administrando las finanzas de su hijo. Pagarlo es un buen hábito en este caso. Sin embargo, no es necesario que especifique cuánto recibirá el fideicomisario y no es necesario que le deje activos al fideicomisario en su testamento.
En los Estados Unidos, todos los estados tienen reglas en sus códigos de testamento sobre cuánto pagan estos fideicomisarios. Para ver las reglas de su estado, visite:
Paso 4. Asegúrese de que el fideicomisario tenga control sobre todos los activos
Los activos como las pólizas de seguro de vida no se heredan por correo; sin embargo, el tutor de activos obtendrá el control de todas las ganancias recibidas de una póliza de seguro de vida, ya que su nombre estará escrito en el testamento como tutor de activos del niño, y la póliza de seguro de vida es parte de este activo. Asegúrese de que este tutor tenga el control de las cuentas del seguro de vida que registran el nombre de su hijo como heredero.
- A diferencia de la propiedad, que se puede heredar en una carta, una cuenta a su nombre recibirá dinero de una póliza de seguro de vida tan pronto como se notifique su muerte a la compañía emisora de la póliza. No existe un proceso de aprobación de herencia para una póliza de seguro de vida. Una vez que su cuenta recibe el dinero, el tutor tiene poder sobre el dinero y puede usarlo en beneficio de su hijo.
- Si necesita agregar o eliminar el nombre de un hijo como heredero, todo lo que tiene que hacer es comunicarse con su póliza de seguro de vida y decirles que desea cambiar el nombre del heredero de su póliza de seguro de vida.
Parte 3 de 3: Redacción y ejecución de su carta de herencia
Paso 1. También considere un fondo fiduciario familiar
Este fondo es otra opción para satisfacer las necesidades de sus hijos. Este fondo fiduciario puede ayudar a evitar la necesidad de un proceso de aprobación de testamentos e incluso ahorrarle dinero a la familia en impuestos sobre bienes y sucesiones.
La opción correcta para su activo depende de su situación específica. Consulte a un abogado antes de tomar una decisión y pídale que supervise este proceso, ya que tanto la herencia como los fondos fiduciarios son asuntos complejos
Paso 2. Entender lo que pertenece a la ley y la comunidad
Los estados / provincias se dividen en términos de la propiedad que puede heredar cuando su cónyuge está involucrado. Estas dos categorías son propiedad comunitaria y propiedad de derecho consuetudinario.
- En los estados con sistemas de propiedad comunitaria, la mitad de los activos de una pareja acumulados durante el matrimonio van a uno de ellos. Por lo tanto, una herencia no puede proporcionar propiedad que pertenezca a un cónyuge a menos que todas las partes firmen un acuerdo prenupcial que regule la propiedad de este activo. Los estados de los EE. UU. Que operan este sistema de propiedad comunitaria son Arizona, California, Idaho, Luisiana, Nevada, Nuevo México, Texas, Washington y Wisconsin. Los residentes de Alaska también pueden optar por este sistema firmando un acuerdo para hacerlo.
- En los estados que tienen sistemas de propiedad de derecho consuetudinario, es decir, todos los estados que no figuran en la lista anterior, la persona en cuestión tiene derecho a todo lo que lleve su nombre como signatario de tratados, contratos u otros documentos de propiedad. Esta persona puede legar todas sus propiedades como desee.
Paso 3. Considere todos los acuerdos que rigen
Diferentes tipos de acuerdos legales (prenupcial, divorcio, fondo fiduciario, etc.) controlarán el destino de sus activos después de su muerte. La carta de herencia no regula esto. Antes de crear un testamento, determine de antemano el tipo de acuerdo que controlará la distribución de toda su propiedad.
Paso 4. Identifíquese en el testamento para evitar confusiones
Identifíquese escribiendo su nombre, número de seguro social y dirección. Incluir estos factores en su testamento ayuda a garantizar que su testamento no se confunda con el de otra persona con el mismo nombre. También puede ingresar su fecha de nacimiento para un proceso de identificación más específico.
Si no tiene un número de seguro social, proporcione otro tipo de identidad, como una licencia de conducir o un número de identificación
Paso 5. Haga una declaración
Indique claramente que goza de buena salud mental y capacidad capaz, y que esto describe sus esperanzas finales. Sin este importante paso, su testamento puede estar en duda. Además, puede registrar el proceso de redacción de un testamento para evitar posibles acusaciones futuras.
- Si cree que su testamento es vulnerable a ser cuestionado por una posible influencia, comuníquese con un abogado que pueda ayudarlo a proteger este testamento. Estos desafíos pueden surgir de una "disposición inusual", que incluye no involucrar a su familia en un testamento, entregar todos sus bienes a alguien que no es miembro de la familia si todavía tiene familiares vivos y entregar sus bienes a alguien que no lo has sabido desde hace mucho tiempo.
- Sus declaraciones deben indicar que: "Declaro que esta es mi última voluntad y voluntad, y por la presente cancelo y declaro que todas las voluntades y disposiciones adicionales que he realizado anteriormente, ya sea solo o con otros, no son aplicables".
- También debe utilizar una declaración que transmita el mensaje de que: "Este testamento final expresa mis deseos sin ninguna influencia o presión de nadie". Esta declaración prueba que no estaba bajo ninguna influencia en el momento de redactar su testamento.
Paso 6. Ingrese los detalles de la familia
Si deja algunos de sus bienes a su cónyuge, hijos u otros miembros de la familia, sus nombres deben incluirse en su testamento. Escriba estas oraciones si es posible:
- Estoy casado con [nombre y apellido del cónyuge], en adelante mi cónyuge.
- Tengo los siguientes hijos: [indique el nombre y apellido de sus hijos y su fecha de nacimiento].
Paso 7. Seleccione un albacea (en algunos estados / provincias este puesto se denomina “representante personal”)
Esta persona se asegurará de que se cumpla su voluntad. También puede escribir el nombre del segundo albacea si el primero no pudo realizar sus funciones en el momento de su muerte. El lenguaje para nombrar a un albacea debe incluir:
- Por la presente nomino, certifico y nombro a [nombre y apellidos del albacea] como albacea.
- Si el Ejecutor no puede o no quiere cumplir con sus funciones, entonces nombro a [nombre y apellido del Ejecutor suplente] como Ejecutor alternativo.
Paso 8. Empoderar al tutor
En esta sección, usted autoriza al tutor o tutores de sus hijos a actuar de acuerdo con sus políticas con respecto a cómo se deben criar a sus hijos y administrar sus activos. Anote los nombres de los fideicomisarios y en qué calidad desempeñarán sus funciones. Por ejemplo, debe distinguir entre "custodio" y "fideicomisario de activos" para evitar confusiones.
Si bien no es obligatorio, puede redactar cláusulas que autoricen al administrador de activos a vender todos los activos de construcción que lega a sus hijos, invertir en sus hijos y abrir y administrar cuentas bancarias para sus hijos
Paso 9. Herede sus activos
Indique cómo comparte sus activos con las personas utilizando porcentajes, que suman un total del 100%. Por ejemplo, una línea podría decir: "A mi madre, Barbara Smith, le lego el cinco por ciento (5%)".
Indique términos adicionales que expliquen quién recibirá la herencia si el testador muere antes que usted. Si deja esta cláusula como está y no proporciona un nombre como alternativa a recibir el regalo de herencia para Barbara, entonces la parte será "nula" y volverá a su recuento de activos
Paso 10. Ingrese los premios según las condiciones
Puede incluirlo en su testamento. Sin embargo, si las condiciones que rigen la aceptación del obsequio son contrarias a la ley, los tribunales no cumplirán sus deseos. Por ejemplo, puede establecer condiciones para una donación de herencia si el heredero se gradúa de la universidad, pero no puede establecer condiciones para una donación de herencia si el heredero debe casarse con la persona que usted desea.
Paso 11. Indique los activos específicos presentes
Si desea que un beneficiario reciba activos específicos, también puede declararlos, y estos activos específicos no contarán para el porcentaje de sus activos totales (que es solo el resto), que se divide entre los otros herederos.
Por ejemplo, una línea podría decir: "Para Barbara Smith, di mi casa en 123 Cherry Lane, y para Chauncey Gardner, di el 50% restante"
Paso 12. Sea lo más específico posible
Asegúrese de hacer esto a su discreción y anote todas las direcciones de cualquier propiedad que posea, una descripción de la propiedad personal y los nombres completos de los herederos.
Si sus activos cambian después de escribir su herencia, deberá editar este testamento para incluir los cambios o crear un nuevo testamento
Paso 13. Aplicar el testamento
Firmar un patrimonio siguiendo las reglas legales de su estado / provincia se llama proceso de "ejecución". Complete el documento con su firma, nombre y ubicación. En la mayoría de los casos, el testamento debe firmarse en presencia de dos testigos, quienes luego firmarán una declaración de que usted es mayor de edad y en su sano juicio y firmarán su testamento en su presencia.
- Antes de firmar este testamento, averigüe cómo se debe firmar de acuerdo con las reglas de su estado / provincia. La forma en que usted y sus testigos la firman es una ley estatal / provincial y puede afectar su validez. Algunas de las diferencias en el estado / provincia incluyen si tiene que firmar o simplemente poner sus iniciales en cada página antes de que se haga cumplir un testamento.
- No agregue ningún texto después de su firma; en muchos estados / provincias, todo lo que se agregue bajo la firma no se considerará parte del testamento.
Consejos
- Los padres deben asegurarse de que sus expectativas para el cuidado de sus hijos estén claramente establecidas en el testamento.
- Los bancos a menudo pueden actuar como fideicomisarios financieros. Puede designar una institución financiera (banco) o el tribunal la designará usted mismo si es necesario.
- Con cualquier cambio que ocurra en su vida, como un divorcio o la incorporación de hijos, debe mantener actualizado su testamento. Asegúrese de que su testamento siga siendo legal y vinculante para cualquiera de estos cambios. Hay muchas situaciones en las que un testamento no es válido. Habla con tu abogado sobre esto. Ellos comprenderán las reglas y los estatutos de su área y podrán realizar los cambios necesarios para garantizar que el testamento se mantenga actualizado.
Advertencia
- Si usted y su cónyuge mueren sin tener tiempo de escribir los nombres de los tutores de sus hijos, el tribunal los elegirá. Si los parientes de la familia se postulan como tutores, el tribunal elegirá entre los que se ofrezcan como voluntarios.
- Al seleccionar, el tribunal considerará al miembro del pariente que mejor pueda cuidar a sus hijos, en función de su situación financiera; el hecho de que el familiar vive cerca de sus hijos, para que no tengan que cambiar su lugar de residencia; si el familiar tiene algún problema físico que pueda impedirle cuidar al niño; si el familiar tiene otros hijos; y a quién quiere el niño como tutor (solo aplica si el niño tiene 14 años o más).
