La compañía de inversión proporciona a sus clientes los últimos desarrollos de retorno de la inversión (ROI) de forma regular. Si posee una inversión, es probable que reciba un informe trimestral que muestre el progreso de su inversión durante los últimos 3 meses. Es más fácil determinar la solidez de su inversión (y compararla con otras inversiones) si convierte la tasa de rendimiento trimestral en una anualizada. Solo necesitas preparar papelería y calculadora.
Paso
Método 1 de 3: Búsqueda de información
Paso 1. Obtenga su informe trimestral de inversiones
Estos datos suelen enviarse por correo físico o electrónico. También puede encontrarlos en el sitio web de la empresa.
Paso 2. Encuentre la tasa de rendimiento trimestral
En el informe habrá cifras que muestran la tasa de aumento o disminución de la inversión durante el período. El número que debe anualizarse es la tasa de rendimiento (ROR), que muestra el porcentaje de crecimiento (o depreciación) recibido durante los últimos tres meses.
Por ejemplo, en la base del número de página que podría aparecer, la tasa de rendimiento trimestral es del 1,5%. La tasa de rendimiento anual será mayor porque se puede esperar que su inversión crezca cada trimestre. La tasa de rendimiento anual de una inversión es su porcentaje de crecimiento si la inversión crece al mismo ritmo durante todo el año
Paso 3. Cuente el número de períodos en un año
Para anualizar su inversión, primero debe considerar el tiempo en el período calculado. Debido a que en este caso el informe se recibe trimestralmente, el período actual es de tres meses. Después de eso, calcule cuántos períodos hay en un año. Un año tiene 12 meses, por lo tanto, el número de períodos en un año es 12/3 = 4 períodos. Usa el número 4 en la fórmula anual.
Si está tratando de anualizar la recompensa mensual, use el número 12
Método 2 de 3: Cálculo de la tasa de rendimiento anual
Paso 1. Calcule la tasa de rendimiento anual
Para inversiones trimestrales, la fórmula es: Tasa de rendimiento anual = [(1 + Tasa de rendimiento trimestral) ^ 4] - 1. El número 4 es el exponente. En otras palabras, la suma de "1 + tasa de rendimiento trimestral" se eleva a la potencia de cuatro y luego el resultado se resta por 1.
Paso 2. Convierta la tasa de rendimiento trimestral en un número decimal
Suponiendo que la tasa de rendimiento trimestral es del 1,5%, divida 1,5 por 100 = 0,015.
Paso 3. Ingrese sus números
Continuando con el ejemplo anterior, utilice 0,015 como tasa de rendimiento anual. Por tanto, la tasa de rendimiento anual es (1 + 0,015) elevado a la cuarta potencia.
Agregue 1 a 0.015 y el resultado es 1.015
Paso 4. Usa una calculadora para elevar los números al cuadrado
Si no tiene una calculadora con exponente, puede buscarla en línea o en una tienda de suministros de oficina. El valor de 1.015 elevado a 4 es 1.061364.
- Si no tiene una calculadora, simplemente multiplique 1.015 x 1.015 x 1.015 x 1.015.
- La fórmula del ejemplo ahora se ve así: Tasa de rendimiento anual = 1.061364 - 1.
Paso 5. Reste 1 del resultado anterior
1.061364 - 1 es 0.061364. Este es el número de la tasa de rendimiento anual en forma decimal. Multiplica el número decimal por 100 para obtener la forma de porcentaje.
En el ejemplo anterior, 0.061364 x 100 = una tasa de rendimiento anual de 6.1364%
Método 3 de 3: anhelando la recompensa diaria
Paso 1. Calcule la tasa de retorno usando días
Es posible que sea nuevo en la inversión y desee conocer su Tasa de rendimiento anual en días en lugar de meses. Por ejemplo, supongamos que invierte durante 17 días y obtiene una recompensa del 2,13%.
Paso 2. Inserte los números en la fórmula
En este ejemplo, para determinar el exponente que se utilizará, debe dividir 17 (período de inversión) por 365 (número de días en un año). El resultado es 0,0465753.
- Convierta 2,13% a un número decimal = 2,13 / 100 = 0,0213.
- Su fórmula debería verse así: ((1 + 0, 0213) ^ 1/0, 0465753) -1 = tasa de recompensa anual. ((1, 0213) ^ 21, 4706078) -1 = 1,5722717 - 1 = 0,5722717. Convierta este número a un porcentaje de 0,5722717 x 100 = 57,23% de tasa de rendimiento anual.
Paso 3. Tenga cuidado al anualizar la tasa de rendimiento
No puede asumir que la tasa de rendimiento obtenida seguirá siendo la misma durante todo el año. Las ganancias de las acciones suben y bajan todos los días, pero de esta manera puede hacer proyecciones generales.
